כל אדם מגיע לפרישה מעבודה בשלב כלשהו בחייו – פרישה יכולה להיות בגיל הפרישה (גיל 67 לגברים וגיל 64 לנשים)
אולם לרוב הפרישה לעובד שכיר לא תהיה רק בגיל הפרישה כי אם בנסיבות אחרות כגון: פרישה מוקדמת, פרישה ממקום העבודה מטעמים מסוימים, פטירה וכו'.
ברוב המקרים של פרישה מעבודה עומדים לזכות העובד כספי פיצויים, מענקי פרישה וכספי תגמולים. במקרה זה עליו לבצע החלטות כלכליות המשפיעות לטווח הקרוב והרחוק. עקב הבירוקרטיה המורכבת, החוקים המשתנים בתדירות גבוהה ומגוון האפשרויות העומדות בפני הפורש נדרשת מומחיות רבה בתחום ולפיכך מומלץ לפנות ליועץ ומתכנן פרישה השולט בחוקי המיסוי על מנת למנוע מצב של הפסד כלכלי משמעותי.
תכנון מיסוי פרישה נועד ליצור חיסכון מקסימלי במס תוך בדיקת צרכיו האישיים של כל פורש והאפשרויות העומדות בפניו כגון:
משיכת כספי פיצויים בפטור, העברה לרצף קצבה, העברה לרצף פיצויים, חרטה מרצף קצבה, ניצול פטור על קצבה חודשית ועל קצבה חד פעמית, פריסת מענק פריסה, ימי חופשה וכו'.
משרדנו בין היתר מעניק שירות תכנון ויעוץ מיסויי לפורשים להלן:
- קיום פגישת ייעוץ עם הלקוח לפני ואחרי הפרישה הכוללת תכנון וייעוץ מס מותאם.
- עריכת מכתבי הבקשות והטפסים לצורך פניה למס הכנסה.
- ייפוי כוח ברשויות המס.
- בדיקת תקינות האישורים המתקבלים ממס הכנסה.
- הגשת דו"חות רב שנתיים למס הכנסה בשעת הצורך.
- בחינת פטורים וזכאויות לגבי כספי פיצויים ותגמולים.
- סיוע והמלצה בעניין קיבוע זכויות לרבות היוון קצבה.
נשמח לעמוד לרשותכם בכל שאלה וסוגיה בנושא!
לתיאום פגישה ולקבלת מידע נוסף בנוגע לשירות זה,
נא ליצור קשר עם רו"ח אורנה רוזנזון 054-4470045, דוא"ל: [email protected]
